r语言和python的区别在于python比r快，r中的数据结构非常简单。
1.r中的数据结构非常简单，包括向量一维、多维数组二维矩阵、列表非结构化数据和数据帧结构化数据。另一方面，python包含更丰富的数据结构以实现更精确的数据访问和内存控制，以及多维数组。
2.r是一种区分大小写的解释性语言，它可以在命令提示符后一次输入并执行一个命令，或者一次执行一组写在脚本文件中的命令。r中的数据类型有很多种，包括向量、矩阵、数据帧和列表。
s控制语句包括if语句、for语句、while语句、try语句、class语句、pass语句、assert语句、with语句和yield语句。if语句在满足条件时运行语句块，常与else、elif一起使用，相当于else、elif。class语句用于定义类型，d
所谓美债，应该是指美国国债，而不是普通的美国债券。
美国国债是美国财政部代表发行的国家债券。喜欢美国国债，它可以分为凭证式国债和实物凭证式国债(国债，还记得吗？)记账式国债有三种，按其付息可分为零息债券、附息债券、贴现债券、固定利率债券和浮动利率票据。附息债券、固定利率债券、浮动利率票据的收益率不用计算，尽量给你。当然也会有相关的计算方法进行宣传。比如我们现在的国债，三年期利率4.2%，1000元每年支付的利息是1000*4.2b元。这是一种固定利率债券。
通常，我们要计算收益率的债券是零息票债券。例如，面值为1000元的美国债券期限为一年，因此其当前市场价格可以不要成为1000元，因为那样你只能在到期时零利息支付1000元。你能做什么？it相当于没有利息，但如果你投资其他有利息的投资产品，你re相当于抓住了机会成本，所以市场价格应该低于1000元，所以它如果你持有一年后到期的债券，就有可能获得收益。假设债券市场的价格是970美元，那么它的收益率是(1000-970)/9703.092%，因为你是用970美元买入并持有的。如果你想在半年后出售这种债券，那么理论上它的价格价格应该是970*(13.092%/2)985美元，但实际市场价格是988美元。
那么你的收益是988-97018美元，收益率是18(收益)/970(成本)1.85567%，年化收益率是3.71134%。但是假设买了你债券的人持有到期，半年后得到1000美元，收益1000-98812美元，收益率12/9881.214575%，年化收益率2.42915%，也就是说这个美国国债当时的收益率是2.42915%，远低于半年前3.092%的收益率。
用excel中的yield函数计算。
收益率(初始日期、债券到期日、债券利息、当前价格、债券面值、利息频率)
